Генпрокуратура хочет посадить Волгу без доказательств

antiraiderukr 04.07.2012 в 15:23

Вчера, 3 июля 2012 года, состоялось очередное заседание по уголовному  делу против бывшего председателя Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины (Госфинуслуг) Василия Волги. И хоть дело рассыпается на глазах,  Генеральная прокуратура все равно попытается его выиграть без доказательств вины.

Следствие создало уникальный прецедент в истории украинского правосудия: если Василий Волга получит обвинительный приговор, значит, любой чиновник в нашей стране в любой момент на законных основаниях может отправиться в колонию.

Все свое обвинение против Василия Волги следствие построило на двух доказательствах: на показаниях директора департамента временного администрирования финансово-кредитных учреждений Госфинуслуг Виктора Адамовича и на полученном Василием Волгой SMS-сообщении.

Возможно, показания Виктора Адамовича можно было бы принимать к сведенью, если бы не то обстоятельство, что с момента введения временной администрации в кредитный союз «Первое кредитное общество» (КС «ПКО») Виктор Адамович начал переговорный процесс с главой наблюдательного совета КС «ПКО» Андреем Азаровым о получении взятки. Переговорный процесс длился более полугода и за это время сумма взятки возросла с 250 тысяч долларов до 500 тысяч долларов.

На протяжении 5 месяцев Виктор Адамович оставался единственным подозреваемым в вымогательстве взятки, а материалы следствия свидетельствуют о том, что все переговоры самостоятельно вел Виктор Адамович. И только 19 июля 2011 года Генеральная прокуратура возбудила уголовное дело против Василия Волги. С  того момента показания свидетелей, в том числе и Виктора Адамовича, начали меняться, а круг подозреваемых – расширяться.

Обстоятельства дела

8 июля 2010 года Госфинуслуг вынесла распоряжение об отстранении руководства кредитного союза «Первое кредитное общество» (КС «ПКО») и введении в союз временной администрации.

Этому предшествовал ряд нарушений со стороны руководства КС «ПКО». Согласно Положению о Госфинуслуг, утвержденному Указом Президента (действовало до 23.11.2011 года), именно Комиссия выступала регулятором на рынке финансовых услуг и в ее задачи входило осуществление надзора по выполнению законодательства в этой сфере.

Еще за год до введения временной администрации в КС «ПКО», Госфинуслуг давало предписание об устранении свыше 20 нарушений компании (стр. 1, стр. 2). В частности, Комиссия использовала меры реагирования в виде 17 распоряжений об устранении нарушений законодательства, 4 постановлений о наложении штрафа, решения о временном приостановлении действия лицензии на ведение деятельности по привлечению вкладов на депозитные счета. Ни одно из этих предписаний не было выполнено до конца.

С марта 2009 года КС «ПКО» стало прекращать выплаты по депозитам. С 2009 по 2010 год задолженность КС «ПКО» перед вкладчиками выросла с 15 000 грн. до 145 000 000 грн. Обеспокоенные вкладчики начали обращаться к руководству Комиссии с просьбой предпринять меры для сохранения и возврата вкладов. Количество жалоб в Госфинуслуг по КС «ПКО» превысило 1000. Комиссия была обязана предпринимать срочные меры – вводить временную администрацию.

9 июля 2010 года в Одессу прибыла комиссия Госфинуслуг, которая должна была реализовать распоряжение о введении временной администрации. В составе комиссии было 3 представителя Комиссии, в том числе директор департамента временного администрирования финансово-кредитных учреждений Виктор Адамович.

В тот же день в Одессе находился и помощник Василия Волги Олег Чернушенко, который по поручению Главы Госфинуслуг должен был выступить на митинге обманутых вкладчиков КС «ПКО» и объяснить митингующим сложившуюся ситуацию, а потом — дать интервью на одном из местных телеканалов.

9 июля 2010 года, после неудавшейся попытки сопротивления с целью не допустить фактического введения временной администрации, глава наблюдательного совета КС «ПКО» Андрей Азаров назначил встречу Виктору Адамовичу в ресторане «Черное море» (г. Одесса). Олег Чернушенко, узнав об этой встрече, поставил об в известность Василия Волгу, и получил распоряжение срочно прибыть в ресторан «Черное море» и увести со встречи Виктора Адамовича.

Однако следствие уверяет, что Олег Чернушенко, позвонив Василию Волге, получил распоряжении предложить Андрею Азарову решить вопрос по временной администрации за 50 тысяч долларов. Впрочем, с такой же уверенностью можно было бы сказать, что Василий Волга потребовал 1 млн. долларов или даже 1 млрд. долларов, ведь подтверждения такому разговору у следствия не оказалось. Забегая наперед, отметим, что такое предложение со стороны Госфинуслуг было бы абсурдным, поскольку отменить введение временной администрации на том этапе уже было невозможно.

После встречи в ресторане «Черное море» переговорный процесс не прекратился. Следствие уверяет, что за период с июля по август 2010 года Виктор Адамович дважды увеличивал сумму взятки, сначала до 250 тысяч долларов, а потом и до 500 тысяч долларов. Переговорный процесс Виктора Адамовича и Андрея Азарова длился более полугода до февраля 2011 года.

Настораживает тот факт, что официальный сайт КС «ПКО» уже 30 июля 2010 года, т.е. через 3 недели после встречи в Одессе, сообщил о том, что Виктор Адамович требует у Андрея Азарова 250 тысяч долларов за отмену ввода временной администрации. Следуя логике, подобные публичные заявления должны были бы сорвать любые переговоры по вымогательству/получению взятки, если таковые вообще были. Однако, как уверяет следствие, переговорный процесс продолжался и Виктор Адамович продолжал требовать взятку.

2 февраля 2011 года Андрей Азаров обратился в Службу безопасности Украины с заявлением о вымогательстве взятки, после чего события стали развиваться с огромной скоростью. Уже 3-го февраля СБУ передала Андрею Азарову 2 млн. гривен для первой взятки.

В тот же день Виктор Адамович отправил за деньгами знакомого директора департамента юробеспечения Госфинуслуг Евгения Гантимурова некоего Олега Прилуцкого. Ему было поручено придти в отделение банка, где бы он помог одному человеку (было неизвестно кто этот человек) за вознаграждение пересчитать деньги и проверить их подлинность (Олег Прилуцкий был бывшим банковским сотрудником и имел опыт и навыки для такой операции). В VIP-отделении банка Олег Прилуцкий встретился с Андреем Азаровым, который принес 2 млн. грн. Как только деньги были пересчитаны и сложены в сумку, Андрей Азаров быстро вышел из отделения банка, оставив недоумевающего Олега Прилуцкого рядом с сумкой с деньгами. Через несколько секунд он был задержан сотрудниками СБУ. Полугодичный переговорный процесс о якобы вымогательстве взятки был реализован и раскрыт за двое суток.

Однако следователь по особо важным делам Генеральной прокуратуры Виталий Свирепов не стал возбуждать уголовное дело против Олега Прилуцкого. Ссылаясь на показания Евгения Гантимурова и Олега Чернушенко о том, что они не информировали Олега Прилуцкого о происхождении и назначении этих денег, Генеральная прокуратура отказала в возбуждении уголовного дела.

Собственно, в этих абзацах изложена суть всех 29 томов дела. И хотя одно только обвинительное заключение изложено на 147 страницах, большинство тезисов следствия построено на домыслах. Если в тексте обвинительного заключения «Василий Волга» изменить на «Виктор Янукович» ничего не изменится: нет ни одного доказательства того, что Василий Волга был причастен к вымогательству взятки.

Впрочем, одним из доказательств вины Василия Волги является полученное им SMS от Виктора Адамовича с текстом «500». Если подобное можно считать доказательством вины, тогда каждый гражданин Украины, имеющий мобильный телефон, находится под угрозой возбуждения уголовного дела. Достаточно будет отправить SMS-сообщение нужному человеку с нужной цифрой – и дело сшито.

Подстраховка

Понимая недостаточность улик и доказательств, следствие решило подстраховаться еще одним эпизодом, который включено в это же уголовное дело. Василий Волга также обвиняется в злоупотреблении служебным положением в вопросе трудоустройства своего водителя Виталия Присяжнюка.

Судя по материалам дела, Виталий Присяжнюк подделал диплом о высшем образовании и принял участие в конкурсе на замещение должности главного специалиста отдела стандартов корпоративного управления департамента стандартов регулирования Госфинуслуг. Конкурсная комиссия рассмотрела кандидатуры и приняла решение рекомендовать Главе Комиссии назначить Виталия Присяжнюка на вакантную должность.

Но следствие обвиняет Василия Волгу в том, что он знал, что Виталий Присяжнюк не соответствует квалификационным требованиям к занимаемой должности, однако по рекомендации конкурсной комиссии (и в соответствии с действующим законодательством) подписал приказ о его назначении на вакантную должность. Как и откуда Василий Волга должен был знать о квалификации Виталия Присяжнюка – следствие не уточняет.

На основании своих предположений следствие делает вывод, что Василий Волга вместе с Виталием Присяжнюком в период с 23 апреля 2010 года по 5 сентября 2011 года, даже когда Василий Волга находился в СИЗО, незаконно завладели чужим имуществом на сумму 47 158 грн., которые были выплачены Виталию Присяжнюку в виде заработной платы. Однако в действующем законодательстве нет такого понятия, как «в виде заработной платы». Есть зарплата, которая выдается официально, согласно бухгалтерской ведомости, из которой изымаются взносы и налоги.

Несоответствие Виталия Присяжнюка квалификационным требованием – это вывод, построенный на умозаключении следователя и не имеющий доказательств. По такому сценарию каждый государственный чиновник может отправиться с рабочего места в СИЗО за получение зарплаты «в виде зарплаты». К слову, уголовное дело против членов конкурсной комиссии, рекомендовавших Василию Волге взять на работу Виталия Присяжнюка, не возбуждалось, а ведь именно они должны были знать, соответствует ли Виталий Присяжнюк квалифтребованиям. Отметим, что ни на заявлении Виталия Присяжнюка о допуске к конкурсу, ни на заявлении о приеме на работу (оба написаны на имя Главы Госфинуслуг) какая-либо виза, в том числе и Василия Волги, отсутствует. Более того, Виталий Присяжнюк, как личный водитель Василия Волги, ежемесячно получал зарплату от него (и даже после ареста), что лишает мотива трудоустраивать своего водителя на низкую зарплату госслужащего, да еще и под риском возможных проблем.

Включение в уголовные дела публичных людей эпизода с водителем, становится трендом тех уголовных дел, которые находятся в ведении заместителя генпрокурора Рената Кузьмина. Ранее экс-министр МВД Юрий Луценко был обвинен в превышении служебных полномочий при выделении квартиры своему водителю. Тогда уголовное дело курировал также Ренат Кузьмин.

Генпрокуратура, как оружие в войне

Анализируя материалы дела, есть все основания полагать, что Василий Волга, находясь на посту Главы Комиссии, не был объектом наблюдения со стороны правоохранительных органов. 29 томов уголовного дела сшиты наспех, вероятно, в надежде договориться или с подсудимым или с судом.

Свидетельства Василия Волги о переговорах с ним также указывают на то, что данное уголовное дело не является ни политическим, ни показательным. Локальная война Андрея Азаров против Василия Волги, вышедшая из-под контроля организаторов, закончилась пустым уголовным делом.

Сейчас кредитный союз проходит процедуру банкротства. Если она завершится, то КС «ПКО» станет самой удачной и самой крупной аферой на рынке кредитной кооперации, с количеством обманутых вкладчиков свыше 500 тысяч человек. Если бы Госфинуслуг промедлило с введением временной администрации, задолженность перед вкладчиками могла вырасти в 2 раза. Депозиты КС «ПКО» по состоянию на первый квартал 2010 года составляли почти 360 млн. грн. Своим распоряжением о введении временной администрации Госфинуслуг помешало руководству КС «ПКО» продолжить захват чужих денег, внесенных на депозитные счета.

Осенью 2011 года временная администрация была выведена из КС «ПКО», в связи с окончанием срока ее действия. Ранее Генеральной прокуратурой Украины было возбуждено уголовное дело по фактам завладения служебными лицами КС «ПКО» денежными средствами в особо крупных размерах.

Все обвиняемые по делу Госфинуслуг находятся на свободе: кто на подписке о невыезде, кто под залогом. Но только Василий Волга, против которого у следствия нет доказательств, продолжает находиться в СИЗО, что указывает на особый интерес Генпрокуратуры к личности экс-главы Комиссии.

Виктор Адамович, разработавший схему получения взятки и требовавший ее с Андрея Азарова, сейчас считается важным свидетелем, которого втянули в преступную деятельность, а не который сам вымогал взятку. Сотрудники Генпрокуратуры говорят, что он оказывает содействие следствию. Нужно понимать, что содействие следствию никоим образом не означает содействие объективности. Очевидно, что у следствия нет задачи всесторонне и объективно рассмотреть дело, иначе бы в этом уголовном деле среди обвиняемых находились все, кто мог своим решением отозвать временную администрацию и вернуть Андрея Азарова к руководству КС «ПКО», а кроме Василия Волги – это еще 8 человек.

Более того, согласно ст. 368 УК Украины, получением взятки может считаться действие или бездействие служебного лица в интересах взяткодателя. Но поскольку решения о назначении временной администрации принимаются коллегиально, Василий Волга не смог бы единолично отменить распоряжение Госфинуслуг, для этого бы ему понадобилось еще, минимум, 4 голоса (большинство голосов). Таким образом, под подозрением следствия в сговоре в вымогательстве взятки должны быть все члены Комиссии, которые могли бы участвовать в голосовании. В противном случае, это уже не взятка, а мошенничество. И тогда Виктор Адамович должен будет получить от 3 до 8 лет, как единственный организатор этой аферы.

По мнению адвокатов, судебный процесс закончится осенью. В отличие от уголовных дел против Юлии Тимошенко и Юрия Луценко, ни Виктор Янукович, ни Ренат Кузьмин никому не обещали и ни от кого не требовали посадить Василия Волгу. Если суд решит, что за взяточничество среди подчиненных должно нести ответственность первое лицо, то в скором будущем вся элита власти отправится на нары. Дело Василия Волги — яркий пример не политического уголовного процесса, где принятое судом решение будет означать: а стал ли украинский суд оружием истребления неугодных.

Справка:

Андрей Азаров – родился 18 августа 1968 года в г. Новомосковске. Имеет высшее образование. С 1992 года занимался предпринимательской деятельностью. За это время организовал десятки коммерческих, промышленных, строительных, медийных и финансовых компаний и предприятий, объединенных в Cистему предприятий AG (Azarov group). Является председателем Всеукраинской партии Народного доверия. Проиграл выборы в мэры г. Одесса в 2010 году, является советником губернатора Одесской области Эдуарда Матвейчука, владеет СМИ. С сентября 2010 года начал активную информационную войну против Василия Волги, угрожая уголовным преследованием.

Агентство журналистских исследований

Справка о выдаче денежных средств из кассы "Первое кредитное общество" Азарову А.С, его родственникам и приближенным

antiraiderukr 01.03.2012 в 14:02

По расчётам выполненным на основании записей в журнале учёта кредитных договоров, из кассы главного офиса за период с 03.01.2007 г. по 08.01.2008 г. перечисленные ниже лица получили следующие денежные суммы:
 
Азаров Андрей Святославович                                               9 531 255 грн
Лозицкая Ольга Владимировна
(с июня 2008 Азарова жена А.С. Азарова)                             6 989124 грн
Азарова Лариса Яковлевна (мать А.С. Азарова)                 6 412 062 грн
Кокарев Андрей Сергеевич (брат Н.С. Азаровой
тогдашней жены А.С. Азарова)                                               10 060 169грн
 
Всего: 32 992 610 грн. (или 24.6% от общей суммы выданных кредитов)
 
 
Федоренко Борис Викторович
                   (Андрей Викторович)                                                9 250 000грн
Найда Валентин Иванович                                                         4 705 000грн
Диденко Андрей Алимович                                                         5 000 000грн
Щебет Андрей Васильевич                                                         5 000 000грн
Часовский Владимир Александрович                                       5 977 000грн
Смогунова Юлия Александровна                                              5 196 000грн
Брусенская Алла Андреевна                                                      4 860 000грн
Ковальчук Кристина Яковлевна                                                 4 436 000грн
Никул Андрей Валерьевич                                                          4 371 000грн
 
Всего: 48 795 000 грн. (или 36.4% от общей суммы выданных кредитов)
     
Кредитные союзы:
КС "Християнська фортеця"                                                        100 000 грн
Объеденённый КС                                                                           500 000 грн
КС "Езуг"                                                                                            100 000 грн
КС "Сватова лучка"                                                                         500 000грн
КС "Перший Всеукраїнський"                                                         400 000грн
КС "Джерело плюс"                                                                         150 000грн
КС "Меотида"                                                                                 1 000 000грн
КС "Фортеця"                                                                                 2 000 000грн
КС "Профи"                                                                                          60 000грн
КС "Гетьман"                                                                                    100 000грн
КС "Гаманець"                                                                                  450 000грн
КС "Добробут"                                                                                   100 000грн
КС "Буковина"                                                                                    100 000грн
КС "Гармония"                                                                                   100 000грн
КС "Акорд"                                                                                       5 000 000грн
КС "Президент-клуб"                                                                         400 000грн
КС "Офицеров КГ"                                                                             100 000грн
КС "Господарь"                                                                                  100 000грн
КС "ЮФТ"                                                                                          1 000 000грн
 
Итого: 13 020 000грн (или 9,7% от общей суммы выданных кредитов)
                                                                          
Всего за 2007 г. учтены 1122 кредитных договора на сумму 134 169 981грн. при этом Азаров А.С, и трое его близких родственников получили 32 992 610 грн. (24.6%), 10 человек из ближайшего окружения А. Азарова получили 48 795 000 грн (36.4%), другим кредитным союзам было выдано 13 020 000 (9.7%) ,что составило общую сумму 94 807 610 (71%).
 
При этом другие члены КС общей численностью 1108 чел. получили кредиты на сумму 39 362 371 грн. (или 29% от суммы выданных кредитов).

Azarovu.net, Агентство конфликтного PR — /PR i Z/

Как украсть сто миллионов

antiraiderukr 29.02.2012 в 11:46
В показательной войне «за справедливость», развязанной руководством крупнейшего в Украине кредитного союза «Первое кредитное общество» (ПКО) против Госкомиссии по регулированию рынков финуслуг, наступила развязка. Решающие бои локализовались в столице ПКО – Одессе. И теперь есть все основания утверждать, что главной причиной мастерски организованных и ожесточенных атак, продолжавшихся более полугода, были большие деньги. Очень большие украденные деньги. Кредитный союз и глава его наблюдательного совета (он же и глава Всеукраинской партии народного доверия) Андрей Азаров оказались «всего лишь» центром огромной финансовой пирамиды, организованной талантливо, по-современному и с большим размахом.
 
438 тысяч вкладчиков, 70 филиалов расположенных в 18 областях Украины, более 400 удаленных рабочих мест, более 600 млн. активов – вот что представляло собой «Первое кредитное общество» к моменту начала конфликта летом прошлого года. И еще пара штрихов: с 2006 года депозитные вклады 85 % вкладчиков не возвращались, выплачивались только проценты, а «тело» вклада переходило в новые договора с выдачей новых приходных кассовых ордеров.
 
С 2008 года депозитные вклады не возвращались уже практически никому, кроме отдельных влиятельных вкладчиков. Еще через год 70 % филиалов были закрыты. Причем закрыты без аудита, без инвентаризации, и вкладчики ничего об этом не знали. Равно как и о дальнейшей судьбе своих вкладов. Зато лица, получившие кредиты, наоборот, информировались постоянно, всеми способами, включая визиты коллекторов.
 
По словам главы временной администрации «ПКО» Виталия Сильчука, сегодня объем текущих задолженностей только по судебным решениям (то есть когда сами вкладчики обращались в суд, и он удовлетворял их иски) превышает 100 миллионов гривен. «Я думаю, что реальные объемы гораздо больше. По состоянию на 31 марта 2010 года вкладов в ПКО было на 350 миллионов. Сколько вернули – неизвестно. За время работы временной администрации возвращено около 2 млн. 700 тыс. грн. Но надо учитывать, что за это время на суммы наросли проценты», – говорит Сильчук.
 
От момента закрытия филиалов выплаты в счет погашения процентов стали производиться только в избранных кассах, по 100-150 грн. в неделю, независимо от суммы вклада. Хотя закрылись они формально – в этих же помещениях по сей день работают фирмы, входящие в систему компаний «AZAROV GROUP» (AG), облепивших кредитный союз, как опята. К слову, коллекторская компания тоже входит в ее состав. Именно AG и является самым интересным местом в истории о том, как в наше время зарабатываются миллионы. Вы ведь всегда хотели знать, «откуда у них столько денег»?
 
«Дай миллион, дай миллион»
 
Еще в 2008 году, задолго до «рейдерского захвата» ПКО временной администрацией государственного регулятора, вокруг кредитного союза вились враждебные вихри. 5 сентября начальник Одесского ГУМВД Украины Эдуард Добрынин публично заявил, что при проверке ПКО милиция обнаружила хищение свыше 5,5 млн. грн. «Это деньги вкладчиков, которые передавались «Первому кредитному обществу» для использования законным образом», – отметил Добрынин, но их «никто не может найти, в том числе милиция».
 
Тогда же газета «Свободная Одесса» опубликовала информацию о том, что через личный счет исполняющего обязанности председателя правления «Первого кредитного общества» Валентина Найды в течение 2007-2008 гг. прошло свыше 6,5 млн. грн. При этом официальная зарплата данного руководителя была в районе двух тысяч гривен. Но это, в общем-то, пустяк.
 
В настоящее время документально зафиксировано, что в тот же период успешным человеком Андреем Азаровым со счета ПКО было снято наличными по денежным чекам свыше 107 млн. грн.
 
В отдельные дни со счета снималось по полтора-два миллиона и более. Установить, куда эти деньги были оприходованы, скажем, выдавались ли они членам союза по договорам в виде кредитов, невозможно. Вся первичная бухгалтерская и кассовая документация, вместе с электронной базой данных, была выкрадена и вывезена в первые дни введения временной администрации. Тогда руководство кредитного союза стояло насмерть, не допуская чиновников в офис, вплоть до рукопашной. Сенсационные пресс-конференции руководства ПКО в Киеве шли одна за другой.
 
«Временное администрирование – рейдерство со стороны государства», – заявлял Азаров.
 
«Первое кредитное общество обвиняет Госфинуслуг в коррупции», – писали отчаянные Интернет-издания. «Василий Волга. Случайный человек в Госфинуслуг», – утверждали доселе неизвестные мастера «журналистских расследований» в идентичных текстах, кочевавших с ресурса на ресурс.
 
Заказчики своих целей не скрывали: добиться смещения Волги, который посмел начать наводить порядок на рынке негосударственных финансовых услуг и имел наглость заявить, что при нем работа комиссии будет направлена на защиту интересов вкладчиков, а не денежных махинаторов.
 
Волга в свою очередь тоже упорно добивался своего. И вот прошло некоторое время, введение временной администрации было признано законным в судебном порядке, а документы, которые отстраненное руководство не успело спрятать, дали возможность говорить, как именно была создана система компаний «AZAROV GROUP». В частности, медиа-холдинг (включая несколько телекомпаний), строительные и рекламные фирмы, лизинговая компания и прочие юрлица производственного и непроизводственного характера.
 
Теперь есть все основания предполагать, что для их создания и развития использовались деньги кредитного союза, то есть те, что были вложены людьми. За счет этих денег были куплены здания в центре Одессы (в частности, на ул. Ришельевской), а затем в этих зданиях сделаны сумасшедшие ремонты на 16 миллионов гривен.
 
На деньги вкладчиков было закуплено съемочное оборудование для собственного телевидения, куплен еще ряд помещений, которые тут же были сданы в аренду ПКО. Кредитный союз оплачивал даже обслуживание автомобилей семьи Азарова, включая мойку, и телефонные счета компаний AG, несколько сотен номеров.
 
Таким образом «165-летние финансовые традиции кредитной кооперации Австрии, Англии, Германии», как говорится на сайте AG, оказались банальной финансовой пирамидой. Медийный и рекламный бизнес эффективно нахваливал кредитный союз, обеспечивал привлечение все большего количества членов и вложение ими все больших денег. Потом эти деньги использовались для личных нужд руководства, а также развития медийного и рекламного бизнеса. Просто и красиво.
 
Участие членов кредитного союза в управлении его делами нехитрыми способами было сведено к нулю. Количество людей, принимавших участие в общих собраниях членов кредитного союза, в августе 2009 года составляло 60 человек при численности в 436 тыс. с лишним членов. Годом ранее, когда членов КС было чуть меньше, в «общем собрании» принимали решения 160 человек. И так – все предшествовавшие годы.
 
Привнеся «свои знания, умения и навыки, помноженные на новейшие финансовые технологии», Андрей Святославович Азаров стал очень влиятельным человеком. И даже поддерживал футбол и дзюдо в красавице-Одессе. Гражданам же выплачивалась лишь небольшая часть причитающихся им доходов для имитации активной деятельности. Понятное дело, что на волне такого успеха всякий почувствовал бы себя ухватившим Бога за бороду. Состоявшимся в жизни человеком. «Эксклюзивное интервью Азарова А. С. деловому изданию «100 %». О чем думает политик на вершине мира».
 
Гром и молния
 
«Мне удалось найти распоряжение Азарова, согласно которому люди числились в кредитном союзе, а работали в других фирмах», – говорит Сильчук, добавляя, что все выявленные факты относительно движения шальных миллионов были переданы в Генпрокуратуру.
 
Однако летом 2010 года решение о введении временной администрации Госфинуслуг принял по другой причине – из-за систематического невыполнения ПКО предписаний регулятора относительно допущенных нарушений. В первую очередь тех, которые давали основания для приостановки действия лицензии. Только в октябре 2009 - июне 2010 гг. не выполнено около двадцати таких распоряжений.
 
Чтобы было понятно, распоряжения происходят из жалоб, официально поданных гражданами в Госфинуслуг. За 2009 год и первые несколько месяцев 2010 года комиссия получила более 400 жалоб на «Первое кредитное общество». Инспекционный департамент Госфинуслуг в тот год проверял кредитный союз четырежды, выдал 17 предписаний выполнить обязательства перед вкладчиками, однако ни на одно из них ПКО не отреагировало.
 
Таким образом, решение Госкомиссии было совершенно логичным. Однако отстраненное руководство и организованные им люди сразу же пошли на жесткое силовое противодействие. Одновременно включилась мощная дезинформационная кампания, построенная на распространении через электронные СМИ искаженных новостей. Когда временной администрации все же удалось попасть вовнутрь, выяснилось, что выкрадена часть документов и электронная база данных. Дополнительные трудности создала судебная эпопея, инициированная отстраненным руководством – по оспариванию распоряжения Госфинуслуг о назначении временной администрации. Но главное – документы.
 
По словам Виталия Сильчука, отсутствие основной бухгалтерской документации – ведомостей расчетов по депозитным и кредитным договорам, кассовых книг и первичных кассовых документов, – не дает возможности выяснить реальное финансовое состояние кредитного союза. Прежде всего, установить объем принадлежащих ему активов и обязательств, какими деньгами и как ПКО рассчитывалось со вкладчиками.
 
«Есть основания считать, что похищение и сокрытие от временной администрации всех необходимых для работы документов совершено с целью уничтожения или сокрытия доказательств противоправной деятельности, – говорит глава временной администрации. – То, что удалось установить, может быть лишь небольшой частью более широкого масштаба злоупотреблений служебным положением. В частности, вызывает подозрение снятие с банковского счета кредитного союза крупных средств наличными якобы для предоставления кредитов при том, что в помещении главного офиса находилось отделение этого банка и заемщики могли получить деньги прямо там».
 
По мнению Сильчука, быстрым решением всех проблем с возвратом денег вкладчикам является выемка документов и электронной техники. «Есть оперативная информация о том, где она находится, есть люди, имеющие туда доступ, но правоохранительные органы на наши обращения не реагируют. После подачи заявления в Генпрокуратуру уголовное дела было спущено на Одесскую областную прокуратуру, оттуда на городскую, а та передала дело в следственный отдел городского управления милиции, который всячески тормозит расследование. В случае с документами даются отговорки весьма сомнительного характера. Якобы нет разрешения суда, хотя в реальности есть решение о том, что никаких разрешений не нужно», – сетует администратор.
 
Как отмечают эксперты, для того чтобы восстановить реальную картину, можно попытаться собрать всю первичную информацию от вкладчиков, но это крайне долгий и трудоемкий процесс. Если все же будет проведена столь необходимая «выемка», через очень короткое время нанесенный людям ущерб будет взыскан с виновных, фамилии которых известны.
 
Пока же, по свидетельству очевидцев, основатель Первого кредитного общества находится в Одессе и неплохо себя чувствует. А в региональных прокуратурах продолжают скапливаться заявления граждан, все еще не теряющих надежды вернуть свои деньги. Только в марте 2011 года через прокуратуру Полтавской области к «Первому кредитному обществу» заявлено 35 исков на сумму 983 тыс. грн.
 
Таким образом, все зависит от позиции государства, и, в первую очередь Генеральной прокуратуры. Как заявил в свое время глава Госфинуслуг Василий Волга, «именно государство несет всю полноту ответственности перед гражданами Украины за то, что оно разрешило деятельность кредитных союзов, начало лицензирование, не предусмотрев механизмов помощи и рычагов контроля и регулирования».
 
Как говорят сотрудники временной администрации, на днях руководителю инициативной группы вкладчиков кредитного союза «Первое кредитное общество» в г. Николаеве удалось попасть на прием к Президенту. И они надеются, что в самое ближайшее время «успешные люди» уже не будут чувствовать себя все так же неплохо. В конечном итоге, лучшего способа проявить заботу о гражданах у государства нет.

Агентство конфликтного PR — /PR i Z/

Обналичивание денег КС «Первое кредитное общество»

antiraiderukr 28.02.2012 в 11:49
По информации департамента финансового мониторинга Украины, при использовании карточных счетов физических лиц, являющихся вкладчиками КС ”ПКО” и его сотрудниками, предприятие с целью экономии денежных средств при снятии наличных назначением платежа для снятия определило, при нулевой комиссии банка, ”снятие гривны за заработную плату”. При этом перечисление денежных средств на карты физических лиц производятся с назначением платежа ”выдача средств для осуществления операционной деятельности согласно авансового отчета для зачисления на карточный счет”. Таким образом осуществляется ”конвертация” денежных средств из безналичной гривны в наличную, её транспортировка по городам Украины для выплаты процентов по депозитам и для покрытия других расходов (зарплата в ”конвертах”, личные нужды и пр.) причем совершенно бесплатно (осуществление данных операций возможно лишь при наличии специальных банковских услуг по обслуживанию так называемых зарплатных проектов). Используя ряд таких физических лиц, как Марченко А.И., Буряк Л.А., Кологай С.А., Головчук С.М., Воробей В.В., Мундриевский Д.А., Щербина А.Н., Маслякова Н.Н., Пономаренко С.Ю., Бурлаков И.И., Павлюк А.А., Ламаш СВ., Найда В.И., Петина Ж.А., Баланова Т.Н., Гидирим В.В. и др. КС ”ПКО” осуществляет ”конвертацию” миллионов гривен из безналичной в наличную денежную форму при этом вышеуказанные физические лица не уплачивают подоходный налог, пенсионный сбор фактически в действиях данных физических лиц усматриваются признаки состава преступления ст. 212, ст. 212 прим. 191 УК Украины.
 
 
 
Действие данной схемы уклонения от уплаты налогов, хищения денежных средств вкладчиков невозможно без участия в её организации должностных лиц КС ”ПКО”, в частности председателя А. Азарова и главного бухгалтера Т. Яцюк, а так же некоторых должностных лиц второго Одесского филиала ОАО АБ ”Укргазбанк”, обслуживающего КС ”ПКО”. Завышение валовых затрат и отмывание безналичных денежных средств проводится руководством КС ”ПКО” также и с использованием предприятий, имеющих явные признаки ”фиктивности”, а именно: ООО ”Ситалторг-XXI” (код ОКПО 35359414), директор Урбанович Виталий Викторович 1967 г.р. зарегистрированный в Одесской обл., пгт. Ширяево, ул. Горького, 68; предприятие по юридическому адресу не находится, на телефонные номера, указанные при регистрации, не отвечает; отсутствует уплата налогов в государственный бюджет Украины, декларируются обороты за первые 6 месяцев работы свыше 55 млн. грн., платежи поступают от различных производителей услуг, товаров, работ, что указывает на осуществление данной организацией бестоварных операций для документального отражения затрат СПД г. Одессы и Одесской области, в число которых входит КС ”Первое кредитное общество”; ООО ”Мега Пром Плюс” (код ОКПО 35697047), директор Крикунов Эдуард Юрьевич 1967 г.р., зарегистрирован в г. Одесса, пр-т Добровольского, 92, кв. 101; предприятие по юридическому адресу не находится, на телефонные номера, указанные при регистрации не отвечает; отсутствует уплата налогов в государственный бюджет Украины, декларируются обороты за первые 5 месяцев деятельности свыше 60 млн. грн., платежи поступают от различных производителей услуг, товаров, работ, что указывает на осуществление данной организацией бестоварных операций для документального отражения затрат СПД г. Одессы и Одесской области в число которых входит КС ”Первое кредитное общество”.
 
 
 
Мы предполагаем, что существуют и иные предприятия, входящие в финансовую группу по ”конвертации” денежных средств, фактические собственники ”куста” субъектов хозяйственной деятельности (ЧП ”Південь-Агроторг ТК”, код ОКПО 35697010, ООО ”Оксиллан Агро”, код ОКПО 35819670, ЧП ”Инстрейд-К”, код ОКПО 35819706, ЧП ”Стандарт Пром ТК”, код ОКПО 35929208, ЧП ”Техкосервис XXI”, код ОКПО 34674940, ООО ”Продагроторг Пак”, код ОКПО 34674851 и тд.). С использованием услуг данной организованной преступной группы КС ”ПКО” в лице его должностных лиц с начала 2008 года обналичило сумму более 3 млн. грн. В то же время, Азаров А.С., являясь учредителем ООО ”Укрспецстрой” (код ОКПО 31228962), согласно данным налоговой отчетности по декларациям по прибыли и НДС за 2008 год имеет небольшой оборот - чуть более 300 тыс. грн., хотя основным контрагентом по заказу строительно-монтажных работ, хоть и на сравнительно небольшую сумму, является КС ”Первое кредитное общество”. В связи с этим, в соответствии с Законами Украины ”Об информации” и ”О печатных средствах массовой информации (прессы) в Украине”, редакция газеты ”Свободная Одесса” направила в адрес прокурора г. Одессы и начальника ОГУ ГУМВД Украины в Одесской области запрос с просьбой проверить ряд субъектов предпринимательской деятельности (CПД), работающих по принципу неприбыльных организаций, однако получающих значительную прибыль с использованием теневых схем снятия наличных денежных средств и уклоняясь при этом от платы налогов и сборов в крупном размере с целью привлечения виновных к ответственности перед Законом. И правоохранительные органы решительно взялись за дело…
 
 
 
В нашей стране каждый проворовавшийся жулик, как только его начинают выводить на ”чистую воду”, объявляет себя оппозиционером. Так было с С. Мавроди, Б. Березовским, М. Ходорковским и П. Лазаренко. Как только правоохранительные органы Одессы начали проверку финансово-хозяйственной деятельности КС ”Первое кредитное общество”, Андрей Азаров, как и его предшественники, тут же заявил о политическом преследовании и объявил себя лидером оппозиции. По нашему мнению, вор – должен сидеть в тюрьме. И нет здесь никакой политики.
 
 
 
Материальное состояние
 
 
 
Система предприятий AG (www.AzarovGroup.org) создана на Украине в 1990 г. AG объединяет более 40 предприятий разных форм и направлений деятельности. Их число постоянно растет. AG оказывает услуги для клиентов, Партнеров AG, Партнерских структур AG и Контрагентов AG по следующим направлениям: • Финансы (кредитование, вклады, страхование, инвестиции, управление частным капиталом) • Медиа-бизнес (телевидение, печатные СМИ) • Реклама и PR • Рекрутинг и HR • Строительство, дизайн, архитектура • Торговля • Ритейл • Пищевая и перерабатывающая промышленность • Интернет • Развитие личности • Развитие бизнеса • Правовой консалтинг • Юриспруденция • Коллектинг • Бизнес-консалтинг • Образование • Маркетинг • Социология • Авиация • Автоперевозки • Складские услуги, логистика • Девелопмент • Туризм, отдых, спорт • Таможенные услуги • Благотворительность

Агентство конфликтного PR — /PR i Z/

Схема банкротства "Первого кредитного общества" Азаровым

antiraiderukr 27.02.2012 в 13:33
За годы руководства кредитным союзом «Первое кредитное общество» (далее – КС «ПКО») А. Азаров сумел создать группу компаний «Azarov Group», в состав которой входит медиа-холдинг «100 %», несколько телекомпаний, строительные, рекламные фирмы, лизинговая и другие компании. Одним из основных источников для развития данных юридических лиц были средства, вложенные в Кредитный союз «ПКО» его членами, которые выводились из союза через разные мошеннические схемы.
 
 
Схема выкачивания денег №1. Покупка недвижимости и ее ремонт за счет кредитного союза «Первое кредитное общество»     
    А. Азаров и его люди за счет полученных от КС «ПКО» кредитов покупали объекты недвижимости, которые в дальнейшем передавались кредитному союзу в аренду по завышенной стоимости, а кредитный союз за счет собственных средств производил улучшения (дорогие ремонты) в арендованных помещениях.
 
    
    Циничность данной мошеннической схемы заключается в том, что кредитный союз выдавал деньги на покупку недвижимости, становился сразу арендатором данного имущества, платил завышенную арендную плату, оплачивал подрядным организациям А. Азарова за проведение евроремонтов, а в результате недвижимое имущество и все улучшения в нем стали собственностью А. Азарова.
    
    Не правда ли, хорошая схема! Схема при которой за счет граждан можно превратиться в собственника элитной недвижимости, при этом не затратив ни копейки собственных средств.
     
    Некоторые примеры:    
     
    На ремонт и переоборудование принадлежащего Азарову А. (как физическому лицу) помещения по ул. Ришельевской, 68-г в г. Одессе, общей площадью 1128,6 кв.м., из кредитного союза были выведены средства на сумму 10.465.102,52 грн., которые включают в себя арендные платежи, затраты на ремонт и приобретение ненужного кредитному союзу имущества. Это при том, что КС «ПКО» никогда не пользовался данным помещением.
    
    Кроме того, кредитный союз заключил договор оперативного лизинга №0310 от 03.01.2005 г. с компанией ООО «Универсальная лизинговая компания» о передаче кредитному союзу лифта грузоподъемностью 630 кг. для размещения в здании по ул. Ришельевской, 68, на сумму 255.847,32 грн. (50.622,83 дол. США по курсу на 2005 г.). По окончании договора кредитный союз, не пользуясь зданием по ул. Ришельевской, даже не становится собственником лифта, а возвращает его лизинговой компании, которая также принадлежит А. Азарову.   
    
    Аналогичная ситуация с помещением по ул. Балковской, 84 в г. Одессе (914,02 кв.м.), принадлежащего ООО «СКФ», генеральным директором которого является А. Азаров. На ремонт указанного помещения кредитный союз перечислил 1.111.986,70 грн.
    
    При этом, помещения в г. Одессе по ул. Балковской, 84 и по ул. Ришельевской, 68-г кредитный союз непосредственно не использовал, что подтверждается данными Государственного реестра финансовых учреждений, которые содержатся на официальном веб-сайте Госфинуслуг (www.dfp.gov.ua). Как выяснилось, в указанных помещениях находился и находится в настоящее время принадлежащий Азарову А.С. и его жене Азаровой О.В. медиа-холдинг «100%». Это прекрасно знают одесситы.    
    
    КС «ПКО» арендовало у ООО «Лідерс» помещение по адресу: г. Одесса, Лидерсовский бульвар, 3, общей площадью 725,17 кв.м. Кредитный союз израсходовал 3.909.682,11 грн. на ремонт данного помещения.
    
    Таким образом, с целью проведения ремонта и переоборудования помещений, владельцем которых является непосредственно А. Азаров, из обращения КС «ПКО» было изъято 15.486.771,33 грн.
    
    Вышеуказанные факты вывода средств вкладчиков кредитного союза в пользу контролируемых Азаровым А. структур не являются исчерпывающими, поскольку вытекают из той документации, которая осталась в помещении главного офиса КС «ПКО» по ул. Базарной, 104 в г. Одессе.
 
 
 
    Схема выкачивания денег №2. Передача кредитному союзу «Первое кредитное общество» автомобилей в аренду по завышенной стоимости
 
  
  
          
 
   Ярким примером мошеннических схем Андрея Азарова по выводу средств вкладчиков Кредитного союза «Первое кредитное общество» (в дальнейшем – КС «ПКО») в пользу принадлежащих Азарову структур были чрезмерные затраты кредитного союза на аренду автомобилей Ford Focus и Chevrolet Nubira (2004 года выпуска) у компании ООО «Универсальная лизинговая компания».
    
    Согласно договору аренды легкового автомобиля от 04.08.2004 г. ООО «Универсальная лизинговая компания», в лице генерального директора Андрея Азарова, передало в аренду кредитному союзу «Второе кредитное общество» автомобиль Chevrolet Nubira, государственный номер ВН 5992 АВ. Арендная плата за указанный автомобиль была установлена в размере 1.500,00 грн. в месяц.
    
    01.12.2005 г. этот же автомобиль передан ООО «Универсальная лизинговая компания» в аренду уже «Первому кредитному обществу». При этом арендная плата была увеличена в 12,5 раз и составила уже 18.716,00 грн. в месяц. Согласно дополнительному соглашению № 1 от 01.03.2006 г. ежемесячную арендную плату было увеличено до 22.459,00 грн. (что уже в 15 раз превышает арендную плату за пользования этим автомобилем по договору с КС «Второе кредитное общество»).
    
    За время аренды автомобиля Chevrolet Nubira арендные платежи КС «ПКО» в пользу ООО «Универсальная лизинговая компания» составили 280.738,00 грн. (55.445,5 дол. США согласно курсу 2005-2006 г.), что в несколько раз превышает продажную стоимость данного автомобиля.
    
    Аналогичная ситуация имела место также при аренде КС «ПКО» у ООО «Универсальная лизинговая компания» автомобиля Ford Focus, государственный номер ВН 4592 АВ, который согласно договору от 01.12.2005 г. был передан в аренду за 16.000,00 грн. в месяц. Дополнительным соглашением № 1 от 01.03.2006 г. арендная плата была увеличена до 19.200,00 грн. в месяц.
    
    Затраты КС «ПКО» на аренду автомобиля Ford Focus составили 240 000,00 (47.524,7 дол. США согласно курсу 2005-2006 г.) грн., что также превышает продажную стоимость данного автомобиля.
    
    Размер аренды вышеупомянутых автомобилей Ford Focus и Chevrolet Nubira есть явным подтверждением наглого вымывания денежных ресурсов вкладчиков КС «ПКО» в пользу контролируемых Андреем Азаровым структур.
    
    Указанные факты не являются исчерпывающими, поскольку вытекают из документации, которая осталась в помещении главного офиса КС «ПКО» по ул. Базарной, 104 в г. Одессе.
 
   
 
 
 
Схема выкачивания денег №3. Приобретение телевизионного оборудования для телеканалов Азарова и его жены за счет членов кредитного союза
 
    
  
 
 
    
    В статье «Схема выкачивания денег №1. Покупка недвижимости и ее ремонт за счет кредитного союза «Первое кредитное общество» сообщалось, что в арендованном КС «ПКО» помещении по ул. Балковской, 84 в г. Одессе кредитный союз никогда не располагался. В этом помещении находилась и находится телевизионная студия телеканалов «100%», «ОНТ» и «Реноме+», которые принадлежат Азарову А. и его жене Азаровой О.
    
    Согласно договору №250308-1LP от 27.03.2008 г. и приложений к нему КС «ПКО» купил, а ООО «Бизнес Нетворк Солюшн» передало в собственность оборудование на сумму 214 220,28 грн. (42419,87 дол. США согласно курсу 2008 г.), а именно компьютеры, мониторы и другую оргтехнику, съемочное оборудование (видеокамеры и модули управления, телевизионные пульты, плазменные панели, звукообрабатывающее и вещающее оборудование), светооборудование и электрогенератор.
    
    Согласно ст. 21 Закона Украины «О кредитных союзах» осуществление кредитным союзом другой деятельности, кроме предусмотренной данным Законом, не допускается. Нормы данного Закона не дают право кредитным союзам создавать средства массовой информации, в том числе не дано право создавать или принимать участие в создании телеканалов.  
    
    Это еще одно подтверждение того, что Андрей Азаров в нарушение действующего законодательства за деньги вкладчиков КС «Первое кредитное общество» развивает свой бизнес путем выкачивания денег из кредитного союза. 
    
    Указанные факты не являются исчерпывающими, поскольку вытекают из документации, которая осталась в помещении главного офиса КС «ПКО» по ул. Базарной, 104 в г. Одессе.
 

Финансовая пирамида - кредитный союз «Первое кредитное общество». Схемы и структура пирамиды

antiraiderukr 25.02.2012 в 10:28

.Кредитный союз "Первое кредитное общество" (в дальнейшем – КС "ПКО") был организован в Одессе, откуда впоследствии распространился по территории Украины. Вскоре в действиях тогдашнего председателя правления (фактического собственника) КС "ПКО" А. Азарова стала проявляться тактика создания финансовой пирамиды нового поколения. Граждане Украины хорошо помнят трастовые компании 90-х, находящиеся в офисах с дешевеньким ремонтом.
 
Украинцев необходимо было «разводить» по-новому, с европейским шиком. Особенностью пирамид нового поколения – КС "ПКО" является рассредоточение финансовых учреждений работающих с наличными средствами по значительной территории. При этом работа этих учреждений осуществляется под единым брендом, управляется из единого центра, сопровождается комплексной имиджевой рекламой бренда. Стратегия регионального рассредоточения подразделений кредитного союза в условиях украинских реалий стала "ноу-хау", которое позволило реализовать долгожданные схемы практически бесконтрольно.
 
Иными словами Андрей Азаров, около десяти лет назад, запустил новую для Украины криминальную схему - Кредитный союз "Первое кредитное общество".
 
Самое существенное в такой схеме то, что становится очень сложно поймать вора на месте преступления, потому что ворующая рука находится за сотни километров от кармана в который складывается наворованное. В такой ситуации проверяющий попадает в положение "лоха" которого "разводят" напёрсточники ибо с ним становится возможным играть в игру "...в том,.. нет в другом филиале-напёрсточке денежки...". А так как между напёрсточками многие километры так завсегда спокойно "чё нада" под напёрсточек положить успеешь.
 
Внешний вид
 
В период разрастания кредитного союза дело по привлечению денег от граждан было поставлено с размахом. В тех местах, где открывались отделения КС "ПКО" на "пересічного громадянина", который не имеет иммунитета от имиджевой рекламы, обрушивался рекламный пузырь самовосхваления. Следует отметить, что реклама направленная на создание дутого авторитета рассматривалась руководством КС как основная задача. На решение этой задачи приходится львиная доля всех расходов руководства КС доступных обозрению. В результате сформировался дутый имидж "ПКО" как стабильной финансовой организации с прекрасными индикаторами успеха.
 
В 2009 г. КС "ПКО" стал самым крупным кредитным союзом в Украине по:
- числу членов (около 400 тыс.);
- числу филиалов (представительства в 124 городах, 70 филиалов, 24 отделения, 407 удаленных рабочих мест)
- размеру активов – более 700 млн. грн.
 
На самом деле
 
Однако в реальной жизни вопреки дутым "индикаторам успеха" имели место следующие факты:
- с 2006 года депозитные вклады 85% вкладчиков не возвращались, выплачивались только проценты, а тело вклада переходило в новые договоры, при оформлении которых выдавались новые приходные кассовые ордера;
- с 2008 года депозитные вклады не возвращались практически никому кроме отдельных VIP -вкладчиков;
- с 2009 года 70% филиалов были закрыты. Выплаты в счет погашения % стали производится только в кассах отдельных подразделений и Центрального офиса, в размерах 100-150 грн. в неделю независимо от суммы вклада.
 
При ликвидации филиалов руководством КС использовалась мошенническая тактика:
- отделения и филиалы закрывались без аудита и инвентаризации;
- собрания членов КС обслуживаемых ликвидируемым Филиалом (отделением) не проводились;
- вкладчики ни о ликвидации, ни о дальнейшей судьбе их вкладов не информировались. Зато лица получившие кредиты назойливо информировались и в письменном виде, и по телефону, а в ряде случаев и лично "коллекторами".
 
На заявления вкладчиков, которые обращались по истечению сроков действия депозитных договоров к руководству КС "ПКО" с требованием вернуть деньги, отправлялся вежливый ответ от имени председателя правления КС суть которого сводилась к следующему: "... денег нет, ждите..., будем возвращать по мере поступления...".
 
В 2009-2010 гг. более чем у сотни вкладчиков сложились чрезвычайные обстоятельства, большей частью по состоянию здоровья, такие вкладчики прилагали к заявлениям документы подтверждающие незамедлительную потребность в деньгах. Но и к таким заявлениям подшиты стандартные клише-ответы за подписью В. Найды "...денег нет... ждите...". Однако финансовые документы показывают - для Азарова, Найды и их ближайшего окружения деньги находились всегда. Так в один день председатель правления КС"ПКО" В. Найда подписывал десяток-другой клише-ответов "...ждите.." остронуждающимся вкладчикам, затем стопочку протоколов кредитного комитета (кредиты выдавались постоянно до марта 2010 г.), пачку счетов на оплату различных услуг предоставленных предприятиям и учреждениям "AZAROV GROUP", многотысячный счёт за рекламные услуги Медиа-холдинга "100%". В этот же день мама Азарова, или жена, или он лично могли взять наличными в кассе главного офиса КС миллион - другой на нужды семьи.
 
Такое положение дел вызвало многочисленные жалобы вкладчиков. Вкладчики обращались: в Госфинуслуг, органы прокуратуры, суды и органы МВД. В качестве реакции на жалобы членов КС "ПКО" последовало решение Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг от 08.07.10 г. №532 "Об отстранении руководства от управления финансовым учреждением и назначением временной администрации Кредитного союза "Первое кредитное общество" с 09.08.10 г.".
 
”Умны” схемы
 
Серьёзный аудит это реальная угроза для всей преступной группы – получить длительные сроки заключения. Отстранённым руководством было организовано похищение бухгалтерской документации, кассовых книг, первичной кассовой документации, кадровой документации, а также кредитных и депозитных договоров крупных клиентов.
 
Несмотря на активное противодействие со стороны отстраненного руководства "ПКО" Временным администратором проведена работа, которая позволила уяснить истинное положение дел в кредитном союзе "Первое кредитное общество".
 
Несмотря на то, что проанализирована только вершина документального айсберга, вскрытые факты производят сильное впечатление. Ниже приведен наиболее одиозный фактический материал.
 
1. К деньгам кредитного союза А. Азаров и В. Найда относились с преступной фривольностью:
- Азаров А. - глава наблюдательного совета КС (должности на общественных началах, которая не дает права находится в трудовых отношениях с КС) за период 2006-2008 гг. снял со счета "ПКО" по чекам 107 млн. 544 тыс. грн.;
- близкие родственники А. Азарова (мать и жена) в 2008 г. получили из кассы главного офиса 32 992 610 грн.;
- через личный карточный счет председателя правления КС "ПКО" В. Найды в течение 2007-2008 гг. прошло 6 млн. 500 тыс. грн. (при зарплате 2 тыс. грн.);
- после отстранения от руководства В. Найда направил денежные средства поступающие на счета КС "ПКО" на личный карточный счет.
 
2. За счет средств кредитного союза в частную собственность руководства КС и их родственников приобретались и затем оборудовались дома, офисы, квартиры:
- в 2004 г. А. Азаров оформил на себя лично здание по адресу г. Одесса ул. Ришельевская, д 68 "Г", заплатив 2,5 млн.грн. из средств КС;
- в 2005-2008 гг. из средств кредитного общества выплачено более 5 млн. грн за квартиры оформленные в собственность близких родственников А. Азарова;
- в 2007-2008 гг. из активов КС "ПКО" было изъято 15 млн. 486 тыс. грн для оплаты ремонта и оборудования помещений находящихся в собственности Азарова как физического лица;
 
Значительный объем средств кредитного союза выводился по "серым" схемам, по которым обеспечивались "бонусы" преимущественно ближайшего окружения руководства КС (однако были и исключения, так и Азаров не брезговал мыть свои личные авто - Volkswagen Toureg и Jaguar XF за счет "ПКО").
 
3. Некоторые "серые" схемы приведены ниже:
- члены правления КС и их близкие родственники получали в кредитном союзе "ПКО" кредиты на которые приобретались помещения в различных городах Украины, которые впоследствии сдавались в аренду КС "ПКО" под офисы филиалов по завышенной арендной плате;
- за счет средств "ПКО" оплачивались коммунальные, телекоммуникационные услуги, и услуги связи юридическим лицам из состава "AZAROV GROUP", причем попытки "повесить" долги по платежам за эти услуги на КС "ПКО" имели место даже после ввода временной администрации;
- КС "ПКО" арендовал у ТОВ "Универсальная лизинговая компания" (владельцем был А. Азаров) легковые автомобили по завышенным ставкам арендной платы. Так например плата за аренду ам Chevrolet Nubira в 2006 году составляла 22,5 тыс. грн. в месяц (для сравнения расценок, судя по рекламным газетам в 2006 услуги водителя с личным транспортом стоили около 5 тыс. грн.);
- только за второй и третий квартал 2008 г. ТОВ "СКФ", соучредители которого А. Азаров и О. Азарова, за рекламные услуги КС "ПКО" выплатил 828 тыс. грн.
 
Представленный выше обзор является результатом анализа отчетов и заявлений временного администратора, материалов журналистских расследований и публикаций.
 
ВЫВОД:
 
Независимый анализ убеждает в обоснованности утверждения временного администратора: «Результати господарської діяльності КС "ПКТ", документація, яка залишилася у приміщенні головного офісу цієї кредитної спілки, організований спротив та перешкоджання діяльності тимчасової адміністрації КС "ПКТ" містять всі ознаки того, що група осіб під керівництвом Азарова А.С. за попередньою змовою зорганізувалася для ведення спільної діяльності з метою вчинення тяжких та особливо тяжких злочинів, здійснення керівництва і координації злочинної діяльності інших осіб, а також для забезпечення функціонування самої злочинної організації".

Агентство конфликтного PR — /PR i Z/

Схема банкротства "Первого кредитного общества" Азаровым

antiraiderukr 30.01.2012 в 11:21

Схема выкачивания денег №1. Покупка недвижимости и ее ремонт за счет кредитного союза «Первое кредитное общество»

За годы руководства кредитным союзом «Первое кредитное общество» (далее – КС «ПКО») А. Азаров сумел создать группу компаний «Azarov Group», в состав которой входит медиа-холдинг «100 %», несколько телекомпаний, строительные, рекламные фирмы, лизинговая и другие компании. Одним из основных источников для развития данных юридических лиц были средства, вложенные в Кредитный союз «ПКО» его членами, которые выводились из союза через разные мошеннические схемы.
 
А. Азаров и его люди за счет полученных от КС «ПКО» кредитов покупали объекты недвижимости, которые в дальнейшем передавались кредитному союзу в аренду по завышенной стоимости, а кредитный союз за счет собственных средств производил улучшения (дорогие ремонты) в арендованных помещениях.
 
Циничность данной мошеннической схемы заключается в том, что кредитный союз выдавал деньги на покупку недвижимости, становился сразу арендатором данного имущества, платил завышенную арендную плату, оплачивал подрядным организациям А. Азарова за проведение евроремонтов, а в результате недвижимое имущество и все улучшения в нем стали собственностью А. Азарова.
 
Не правда ли, хорошая схема! Схема при которой за счет граждан можно превратиться в собственника элитной недвижимости, при этом не затратив ни копейки собственных средств.
 
Некоторые примеры:    
 
На ремонт и переоборудование принадлежащего Азарову А. (как физическому лицу) помещения по ул. Ришельевской, 68-г в г. Одессе, общей площадью 1128,6 кв.м., из кредитного союза были выведены средства на сумму 10.465.102,52 грн., которые включают в себя арендные платежи, затраты на ремонт и приобретение ненужного кредитному союзу имущества. Это при том, что КС «ПКО» никогда не пользовался данным помещением.
 
Кроме того, кредитный союз заключил договор оперативного лизинга №0310 от 03.01.2005 г. с компанией ООО «Универсальная лизинговая компания» о передаче кредитному союзу лифта грузоподъемностью 630 кг. для размещения в здании по ул. Ришельевской, 68, на сумму 255.847,32 грн. (50.622,83 дол. США по курсу на 2005 г.). По окончании договора кредитный союз, не пользуясь зданием по ул. Ришельевской, даже не становится собственником лифта, а возвращает его лизинговой компании, которая также принадлежит А. Азарову.    
 
Аналогичная ситуация с помещением по ул. Балковской, 84 в г. Одессе (914,02 кв.м.), принадлежащего ООО «СКФ», генеральным директором которого является А. Азаров. На ремонт указанного помещения кредитный союз перечислил 1.111.986,70 грн.
 
При этом, помещения в г. Одессе по ул. Балковской, 84 и по ул. Ришельевской, 68-г кредитный союз непосредственно не использовал, что подтверждается данными Государственного реестра финансовых учреждений, которые содержатся на официальном веб-сайте Госфинуслуг (www.dfp.gov.ua). Как выяснилось, в указанных помещениях находился и находится в настоящее время принадлежащий Азарову А.С. и его жене Азаровой О.В. медиа-холдинг «100%». Это прекрасно знают одесситы.     
 
КС «ПКО» арендовало у ООО «Лідерс» помещение по адресу: г. Одесса, Лидерсовский бульвар, 3, общей площадью 725,17 кв.м. Кредитный союз израсходовал 3.909.682,11 грн. на ремонт данного помещения.
 
Таким образом, с целью проведения ремонта и переоборудования помещений, владельцем которых является непосредственно А. Азаров, из обращения КС «ПКО» было изъято 15.486.771,33 грн.
 
Вышеуказанные факты вывода средств вкладчиков кредитного союза в пользу контролируемых Азаровым А. структур не являются исчерпывающими, поскольку вытекают из той документации, которая осталась в помещении главного офиса КС «ПКО» по ул. Базарной, 104 в г. Одессе.

Схема выкачивания денег №2. Передача кредитному союзу «Первое кредитное общество» автомобилей в аренду по завышенной стоимости



      

 

Ярким примером мошеннических схем Андрея Азарова по выводу средств вкладчиков Кредитного союза «Первое кредитное общество» (в дальнейшем – КС «ПКО») в пользу принадлежащих Азарову структур были чрезмерные затраты кредитного союза на аренду автомобилей Ford Focus и Chevrolet Nubira (2004 года выпуска) у компании ООО «Универсальная лизинговая компания».
 
Согласно договору аренды легкового автомобиля от 04.08.2004 г. ООО «Универсальная лизинговая компания», в лице генерального директора Андрея Азарова, передало в аренду кредитному союзу «Второе кредитное общество» автомобиль Chevrolet Nubira, государственный номер ВН 5992 АВ. Арендная плата за указанный автомобиль была установлена в размере 1.500,00 грн. в месяц.
 
01.12.2005 г. этот же автомобиль передан ООО «Универсальная лизинговая компания» в аренду уже «Первому кредитному обществу». При этом арендная плата была увеличена в 12,5 раз и составила уже 18.716,00 грн. в месяц. Согласно дополнительному соглашению № 1 от 01.03.2006 г. ежемесячную арендную плату было увеличено до 22.459,00 грн. (что уже в 15 раз превышает арендную плату за пользования этим автомобилем по договору с КС «Второе кредитное общество»).
 
За время аренды автомобиля Chevrolet Nubira арендные платежи КС «ПКО» в пользу ООО «Универсальная лизинговая компания» составили 280.738,00 грн. (55.445,5 дол. США согласно курсу 2005-2006 г.), что в несколько раз превышает продажную стоимость данного автомобиля.
 
Аналогичная ситуация имела место также при аренде КС «ПКО» у ООО «Универсальная лизинговая компания» автомобиля Ford Focus, государственный номер ВН 4592 АВ, который согласно договору от 01.12.2005 г. был передан в аренду за 16.000,00 грн. в месяц. Дополнительным соглашением № 1 от 01.03.2006 г. арендная плата была увеличена до 19.200,00 грн. в месяц.
 
Затраты КС «ПКО» на аренду автомобиля Ford Focus составили 240 000,00 (47.524,7 дол. США согласно курсу 2005-2006 г.) грн., что также превышает продажную стоимость данного автомобиля.
 
Размер аренды вышеупомянутых автомобилей Ford Focus и Chevrolet Nubira есть явным подтверждением наглого вымывания денежных ресурсов вкладчиков КС «ПКО» в пользу контролируемых Андреем Азаровым структур.
 
Указанные факты не являются исчерпывающими, поскольку вытекают из документации, которая осталась в помещении главного офиса КС «ПКО» по ул. Базарной, 104 в г. Одессе.

Схема выкачивания денег №3. Приобретение телевизионного оборудования для телеканалов Азарова и его жены за счет членов кредитного союза



     

 


 
В статье «Схема выкачивания денег №1. Покупка недвижимости и ее ремонт за счет кредитного союза «Первое кредитное общество» сообщалось, что в арендованном КС «ПКО» помещении по ул. Балковской, 84 в г. Одессе кредитный союз никогда не располагался. В этом помещении находилась и находится телевизионная студия телеканалов «100%», «ОНТ» и «Реноме+», которые принадлежат Азарову А. и его жене Азаровой О.
 
Согласно договору №250308-1LP от 27.03.2008 г. и приложений к нему КС «ПКО» купил, а ООО «Бизнес Нетворк Солюшн» передало в собственность оборудование на сумму 214 220,28 грн. (42419,87 дол. США согласно курсу 2008 г.), а именно компьютеры, мониторы и другую оргтехнику, съемочное оборудование (видеокамеры и модули управления, телевизионные пульты, плазменные панели, звукообрабатывающее и вещающее оборудование), светооборудование и электрогенератор.
 
Согласно ст. 21 Закона Украины «О кредитных союзах» осуществление кредитным союзом другой деятельности, кроме предусмотренной данным Законом, не допускается. Нормы данного Закона не дают право кредитным союзам создавать средства массовой информации, в том числе не дано право создавать или принимать участие в создании телеканалов.   
 
Это еще одно подтверждение того, что Андрей Азаров в нарушение действующего законодательства за деньги вкладчиков КС «Первое кредитное общество» развивает свой бизнес путем выкачивания денег из кредитного союза.  
 
Указанные факты не являются исчерпывающими, поскольку вытекают из документации, которая осталась в помещении главного офиса КС «ПКО» по ул. Базарной, 104 в г. Одессе.


Сообщество Рейдерство в Украине по материалам Азарову.NET